Финансовые организации в России вооружились новыми методами для защиты клиентов от мошенников, сообщили в МВД. Разработана целая система из девяти «красных флагов», позволяющая банкам распознавать подозрительные операции и блокировать выдачу наличных. Особое внимание уделяется трем главным сигналам тревоги.
Первый и самый очевидный маркер — это спешка. Если клиент, едва получив кредит, тут же пытается его обналичить (в течение суток), система безопасности немедленно реагирует. Второй сигнал связан с крупными переводами: зачисление через СБП более 200 тыс. руб. на свой счет также считается потенциально рискованной операцией. Третий признак — внезапная смена номера телефона, привязанного к аккаунту, прямо перед совершением финансовой операции.
Банковские алгоритмы также настроены на выявление любых отклонений от привычной модели поведения. Например, если вы всегда снимаете деньги утром у дома, а тут вдруг пытаетесь получить крупную сумму ночью в другом районе города, это вызовет подозрение. То же касается и использования новых технологий, вроде снятия наличных по QR-коду, если ранее вы этого не делали. Анализируется даже характер ваших телефонных звонков за последние часы перед операцией.
Не остаются без внимания и технические детали: изменился ли ваш смартфон или компьютер, с которого вы вошли в приложение? Нет ли на нем вирусов? И, наконец, множественные неудачные попытки снять деньги (пять и более за день) станут финальным аргументом для банка, чтобы временно заморозить операцию и провести дополнительную проверку.
