Очень серьезное ужесточение: ФСБ получит право следить за денежными операциями россиян

В новом году будет ужесточен контроль за денежными операциями россиян. Соответствующие поправки прописаны в «антиотмывочном» 115-ФЗ.

В частности, под контроль берутся почтовые переводы от 100 тыс. руб., возвраты неиспользованных авансов за услуги мобильной связи так же от 100 тыс. руб., ставки в азартных играх от 600 тыс. руб., операции по договорам лизинга и вообще любые операции с наличностью свыше 600 тыс. руб.

Нововведение также затронет сделки с недвижимостью (аренда, ипотека, коммерческий наем жилья) на сумму от 3 млн руб.

Закон вступит в силу с 10 января 2021 г., и, по мнению экспертов, с введением поправок увеличится объем работы для финансовой разведки и ФСБ, поскольку придется тщательнее проверять все денежные переводы.

Ранее Госдума приняла в первом чтении законопроект, ограничивающий повышенные банковские комиссии при переводах денежных средств от юридических лиц к физическим.

Сегодня стандартные тарифы для переводов между счетами юридических лиц и ИП от нескольких рублей до нескольких десятков рублей за один перевод вне зависимости от суммы перевода. Однако за переводы юридических лиц и индивидуальных предпринимателей физлицам взимаются дополнительные комиссии. Как правило, на сумму свыше 150 тыс. руб. в месяц это 1-1,5% от суммы переводов, свыше 300 тыс. руб. в месяц вплоть до 10-12%.