Банк может не вернуть деньги вкладчику в нескольких случаях – для каждого есть законные основания, рассказал старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников «Прайму».
Во-первых, такое может произойти, если речь идет об арестованных счетах. Судебные приставы могут наложить арест не только на счета, но и на банковские вклады гражданина. В этом случае деньги с депозита не отдадут, пока не будет решен вопрос с Федеральной службой судебных приставов.
Во-вторых, в выдаче денег могут отказать, если их пытаются снять по недействительному паспорту. Документ нужно менять по достижении 20 и 45 лет. Когда гражданин получит новый паспорт, банк будет обязан выдать сбережения.
Наконец, третий случай — вопрос в законности операции. Банк имеет право не отдавать деньги, пока не подтвердит, что гражданин имеет право их получить и речь не идет об отмывании средств. Под проверку попадают суммы более 600 тыс. рублей.
При этом юрист предупреждает, что критерии, перечисленные в законе, размыты и попасть под них может многое. Чтобы подтвердить доходы, нужно представить справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из других банков и другие документы.
Бывают и другие случаи: например, если вклад открыт на имя несовершеннолетнего, банк может не отдать деньги без разрешения органов опеки. Также юрист напоминает, что если вы хотите снять крупную сумму, то предупредить об этом стоит заранее: банк должен заказать нужную сумму.
