Россиянам грозят временные блокировки переводов, которые сочтут подозрительными, это может коснуться в том числе переводов на свои счета в других банках. Об этом рассказывают «Известия».
25 июля вступил в силу закон, по которому банки должны приостанавливать денежные переводы, если их сочтут подозрительными. При этом в мае начал также действовать закон, который увеличил лимит переводов самому себе до 30 млн руб. В результате у банков возникли вопросы.
Банк России в письме Национальному совету финансового рынка (НСФР) разъяснил, что операторы по переводу денежных средств должны проверять операции на наличие признаков, что они осуществляются без согласия клиента, также и «в случае совершения физическим лицом перевода денежных средств между банковскими счетами, открытыми ему в разных банках». Если перевод сочтут подозрительным, операцию должны приостановить на два дня или отказать в совершении перевода.
При этом, как подчеркнули в ЦБ, банк обязан незамедлительно уведомить клиента о том, что операция не прошла. Также клиенту должны сообщить о возможности подтвердить перевод или совершить повторную операцию.
Блокировка перевода даже между своими счетами возможна, если банк сочтет, что клиент связан с мошенническими схемами, объясняют эксперты. Зафиксированы случаи, когда жертвы злоумышленников переводят деньги между счетами, а мошенники снимают полную сумму.
Впрочем, ряд экспертов не видят смысла в блокировке переводов самому себе, так как при попадании в базу данных ЦБ одного счета блокируются счета и во всех других банках. Кроме того, гражданин под давлением мошенника может подтвердить операцию, и банк будет обязан ее осуществить.
