Вступили в силу новые правила перевода денежных средств без открытия банковского счета. Эти изменения направлены на борьбу с незаконными финансовыми операциями и, как подчеркивает Кристина Аксенова, руководитель направления отдела развития цифровых каналов и банковских карт ББР Банка, не должны вызывать опасений у законопослушных граждан.
Согласно новым правилам, анонимно можно будет перевести до 15 тыс. руб., а при предъявлении паспорта – до 100 тыс. Основная цель нововведений, по словам Аксеновой, – усиление контроля за финансовыми потоками и пресечение использования переводов для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных целей.
«Новые правила ограничивают максимальную сумму перевода без открытия счета, совершаемого по упрощенной идентификации, до 100 тыс. руб. Ранее таких ограничений не было. Усиленный контроль направлен именно на крупные переводы», – поясняет эксперт.
В первую очередь, изменения коснутся переводов, осуществляемых через различные платежные сервисы, такие как сторонние онлайн-платформы, электронные кошельки, а также операций, проводимых без открытия банковского счета.
«По сути, речь идет об изменении правил для тех, кто совершал переводы с использованием упрощенной идентификации, то есть без полного подтверждения личности. Обычных клиентов банков, которые пользуются традиционными банковскими счетами, дебетовыми или кредитными картами для повседневных расчетов и переводов между своими счетами или на счета других людей, эти изменения фактически не затронут», – добавила Аксенова.
Гражданам, которые осуществляют свои финансовые операции в рамках правового поля и не занимаются подозрительной деятельностью, опасаться абсолютно нечего. Система контроля настроена на выявление и пресечение именно незаконных операций, таких, которые упоминались ранее. Банки и платежные системы заинтересованы в том, чтобы легальные переводы проходили быстро и без задержек.
«Поэтому, если действия клиента законны и прозрачны, нет никаких оснований для блокировки или возврата средств. Все стандартные переводы между физическими лицами или для оплаты услуг будут проходить в обычном режиме», – заключила эксперт.
