Действующее сегодня в России законодательство позволяет банкам запросить у своих клиентов, желающих открыт депозит, происхождение денежных средств. Об этом владельцам накоплений напомнила эксперт-аналитик портала «Банки.ру» Гаянэ Замалеева, сообщает KONKURENT.RU.
Правда, не к каждому вкладчику возникают такие вопросы. По словам аналитика, банк может попросить подтвердить законность получения денежных средств в ряде случаев.
Например, если сумма, которую хочет положить на вклад клиент, будет больше его обычных операций. Также вопросы могут возникнуть у финансовой организации, если на депозит вносится крупная сумма наличных. Например, свыше 1 миллиона рублей.
Кроме того, документы о законном происхождении денег попросят, если сумма поступает от незнакомых лиц и с подозрительных счетов.
Отчитываться придется и тем, кто открывает депозит в банках, где ранее у него не было счетов или была минимальная активность, а также если сработает внутренняя система банка.
Эксперт отметила, что в таких ситуациях не стоит паниковать. Необходимо просто предоставить банку нужные документы. Как правило, такими могут выступать справки 2-НДФЛ/3-НДФЛ (доходы), договор купли-продажи имущества, займа, дарения и прочие.
