Средняя доходность рыночного индекса паевых инвестиционных фондов (ПИФов), рассчитываемого маркетплейсом Финуслуги по доступным на рынке 297 ОПИФ и БПИФ, с начала 2025 г. составила 6,84%, или 11,73% годовых. В то же время, согласно подсчетам маркетплейса, в случае хранения денег на накопительных счетах в топ-20 российских банков средняя доходность за аналогичный период без капитализации и спецусловий составила бы 11,22% годовых.
Средняя доходность ПИФов на российском рынке за июль продемонстрировала рост на 0,26 процентного пункта, составив 2,81%. Средняя доходность платформенного индекса ПИФов также за месяц показала рост – на 0,75 процентного пункта, составив 3,12%. В июле положительную доходность показали все представленные на Финуслугах фонды, а их средняя доходность с начала 2025 г. составила 5,82%, или 9,98% годовых.
С начала 2025 г. наилучший результат на рынке продемонстрировал представленный на Финуслугах ПИФ с доходностью 34,1%, который инвестирует в рублевые облигации. Наихудший результат (-17,8%) за счет курсовых изменений показал ПИФ, инвестирующий преимущественно в инструменты денежного рынка с расчетами в китайских юанях.
В среднем по рынку положительную доходность в июле продемонстрировало 96% фондов в выборке, у 22 фондов (7%) доходность оказалась выше 5%. В отчетном месяце обгоняющую динамику продемонстрировал ПИФ, инвестирующий в промышленные драгоценные металлы (+9,8%), а минимальную доходность (-1,4%) – инвестирующий в ценные бумаги преимущественно высокодивидендных российских компаний.
«Паевые инвестиционные фонды продолжают наращивать доходность и, согласно данным маркетплейса, в июле опередили доходности по накопительным счетам. На наш взгляд, эта тенденция продолжится по мере снижения ключевой ставки, а паевые инвестиционные фонды будут привлекать все больше интереса со стороны инвесторов как способ диверсификации накоплений и потенциально более доходная альтернатива накопительным счетам и вкладам», – рассказал старший управляющий директор Московской биржи по розничному бизнесу, развитию электронных платформ и проекту Финуслуги Игорь Алутин.
Методология расчета индекса ПИФов предполагает расчет на базе открытых данных по стоимости паев, а также стоимости паев, представленных на маркетплейсе Финуслуги. Индекс рассчитывается как среднее значение разницы в стоимости пая на начало и конец месяца.
