Банк России присвоил сектору кредитных организаций повышенный уровень риска использования сектора в целях отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ). Среди популярных схем обналичивания регулятор назвал в том числе переводы на электронные кошельки и трансграничные переводы без открытия счета.
«В секторе кредитных организаций проявляется наибольшее количество способов отмывания денег, которые связаны с безналичными транзитными перечислениями денежных средств, в том числе с крупными суммами, выводом денежных средств за рубеж по различным основаниям, обналичиванием денежных средств с использованием различных инструментов», – говорится в сообщении.
В ЦБ отмечают, что в целом сектор является наиболее регулируемым и законопослушным с точки зрения соблюдения законодательства в сфере противодействия ОД/ФТ. Вместе с тем широкий спектр и доступность оказываемых кредитными организациями финансовых услуг повышают уровень привлекательности их использования в целях отмывания доходов и финансирования терроризма.
К числу наиболее привлекательных регулятор отнес пять видов услуг и операций:
В целом же объемы подозрительных операций в банковском секторе, по данным ЦБ, сокращены в 2,5 раза в период с 2019 по 2024 гг.
