С начала 2026 г. Банк России значительно расширяет перечень признаков, по которым будут выявляться потенциально мошеннические операции. Эксперты, опрошенные РИА «Новости», полагают, что это в первую очередь увеличит расходы банков.
Новые подозрительные операции включают:
По мнению Павла Жолобова, старшего директора рейтингов финансовых институтов рейтинговой службы НРА, расширение списка подозрительных операций неизбежно приведет к росту издержек банков.
Павел Андрианов, руководитель практики по операционной эффективности и цифровизации бизнеса, партнер 5D Consulting, отмечает, что эти изменения отражают переход мошенничества в сферу киберугроз и социальной инженерии. «Банки теперь должны анализировать не только сам перевод, но и предшествующую ему цифровую активность», – поясняет он.
Для клиентов это означает более тщательные проверки и дополнительные этапы подтверждения операций.
