С начала 2026 г. Банк России значительно расширяет перечень признаков, по которым будут выявляться потенциально мошеннические операции. Эксперты, опрошенные РИА «Новости», полагают, что это в первую очередь увеличит расходы банков.
Новые подозрительные операции включают:
- Переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тыс. руб. со своего счета в одном банке на счет в другом, с последующим перечислением средств третьему лицу в течение суток.
- Попытки внесения наличных на счет клиента через банкомат с использованием цифровой карты.
- Смена номера телефона для авторизации в онлайн-банках или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до совершения перевода.
- Использование нетипичного программного обеспечения или провайдера связи при работе с онлайн-банком.
- Совпадение данных получателя цифрового рубля с информацией из реестра переводов без согласия клиента.
По мнению Павла Жолобова, старшего директора рейтингов финансовых институтов рейтинговой службы НРА, расширение списка подозрительных операций неизбежно приведет к росту издержек банков.
Павел Андрианов, руководитель практики по операционной эффективности и цифровизации бизнеса, партнер 5D Consulting, отмечает, что эти изменения отражают переход мошенничества в сферу киберугроз и социальной инженерии. «Банки теперь должны анализировать не только сам перевод, но и предшествующую ему цифровую активность», – поясняет он.
Для клиентов это означает более тщательные проверки и дополнительные этапы подтверждения операций.
