Согласно действующим сегодня нормам, российские банки имеют законное право потребовать подтвердить происхождение денежных средств на счетах, если операция покажется службе безопасности подозрительной. Таковы правила законодательства, направленного на борьбу с мошенничеством и отмыванием денежных средств. При этом работающим гражданам подтвердить свой доход проще, чем неработающим. Эксперты, опрошенные порталом «Банки.ру», рассказали, что же делать нетрудоустроенным вкладчикам, сообщает KONKURENT.RU.
Как пояснила эксперт-аналитик «Банки.ру» Гаянэ Замалеева, когда речь идет о небольшой сумме, например, о 700 тыс. руб., то вероятность того, что банк заинтересуется источником средств, минимальна. Такая сумма считается умеренной, и, если клиент размещает накопления без проведения подозрительных операций, вопросов, как правило, не возникает. Повышенное внимание вызывает скорее частое внесение и снятие крупных сумм, переводы от третьих лиц или за границу.
В том случае, если банк все-таки запросит подтверждение источника средств, достаточно дать логичное объяснение и по возможности приложить подтверждающие документы. Например, выписки, справки, расписки или письменное пояснение о происхождении денег. Банку важно понять логику происхождения средств.
В случае отказа объяснять происхождение денег или при отсутствии разумных объяснений банк может ограничить операции по счету или отказать в обслуживании, но такие ситуации редки. Если история накоплений прозрачна, а движения по счету – спокойные, поводов для беспокойства нет, отметила эксперт.
