При переводе крупных сумм банки могут запрашивать подтверждение родственной или коммерческой связи клиента с получателем денег, чтобы убедиться в отсутствии влияния мошенников, рассказали «Российской газете» представители сразу нескольких крупных банков. Теперь подозрения могут вызвать и операции, которым предшествовал перевод в размере более 200 тыс. руб. между своими счетами по Системе быстрых платежей (СБП).
С человеком может связаться сотрудник банка и уточнить, кем ему приходится получатель, попросить назвать его полные данные. При выявлении подозрительной операции банк уточняет также характер и смысл совершаемой операции, рассказал начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов. Это может быть и звонок сотрудника, целью которого является подтверждение легитимности операции и предупреждение клиента о выявленной схеме мошенничества.
«Звонок сотрудника банка с уточнением о родстве при крупном переводе – это спасение от воздействия, под которым человека держит мошенник. После такого звонка клиенты часто говорят, что чуть не потеряли не только все деньги, но и дом», – поделился эксперт.
Банки учитывают ряд факторов и деталей, которые говорят о том, что клиент мог стать жертвой мошенничества. Только величиной суммы перевода они не ограничиваются.
«Практика в большинстве банков показывает, что если клиент не может опознать свой платеж и корректно описать цели такого перевода, то целесообразно направить клиента в отделение банка для личного общения с сотрудниками», – рассказал «РГ» вице-президент по информационной безопасности банка «ДОМ.РФ» Дмитрий Никишов. При приостановлении перевода эксперты рекомендуют клиенту обратиться в банк и уточнить причины отказа или задержки платежа. Банк в свою очередь должен предоставить мотивированный ответ и запросить информацию, которая поможет решить ситуацию.
