Использование банковских счетов без того, чтобы об этом знал регулятор, подходит к концу. Это следует из проекта указаний, выпущенных Банком России, сообщает KONKURENT.RU.
Согласно документу, уже с 2027 г. банки России будут обязаны применять новую форму отчетности, которая предполагает уведомление регулятора о снятии наличных без согласия самого клиента.
Отмечается, что с момента вступления новых правил в силу финансовые учреждения должны будут фиксировать не только очевидные кражи, но и те транзакции, при которых клиент поддался уловкам мошенников и сам согласился на операцию, поверив, что общается с сотрудником банка.
В новый формат отчетности попадут все банки, расчетные центры, а также компании, выпускающие банковские карты и электронные кошельки.
Документ будет разделен на два блока: первый – о совершенных мошеннических операциях, которые банк не смог предотвратить и о которых сообщили клиенты. Второй – о попытках несанкционированного снятия денег, которые финорганизациям удалось заблокировать благодаря собственной системе безопасности.
Отдельной строкой банки будут сообщать о примененных защитных мерах. Так, в случае подозрения на мошенничество банк будет вынужден на двое суток ограничить клиенту возможность снимать наличные через банкоматы. Лимит составит 50 тыс. руб. в день. При этом банк будет обязан уведомить клиента о риске.
В статистике необходимо будет показать, сколько человек, после такого ограничения действительно стали жертвами мошенников, а сколько – нет.
Особое внимание будет уделяться клиентам, чьи имена внесены в специальную базу пострадавших или потенциальных жертв мошенников, составленную ЦБ. Для них лимит на снятие наличных значительно строже – не более 100 тыс. руб. в месяц с помощью банкоматов. По этим пользователям банки тоже будут предоставлять отдельную статистику. Все замечания по новой инициативе Банк России примет до 26 января включительно, пишет РБК.
