При совершении перевода между своими счетами или на чужой депозит россиянам стоит осторожно использовать некоторые фразы в комментариях к транзакции. Об этом предупредил завлабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев, сообщает KONKURENT.RU.
Дело в том, что банки в процессе мониторинга операций обращают внимание не только на адресата перевода или на суммы отправляемых средств. Подозрительными могут быть и назначения платежа.
По словам эксперта, финансовая организация точно заблокирует транзакцию, в комментариях к которой упоминается деятельность, запрещенная или жестко регулируемая законом. Сюда относятся такие слова, как наркотики, отмывание денег, терроризм, экстремизм.
Также банк могут насторожить и такие слова, как «обнал», «перевод без отчетности», «наличные без предоплаты», «выигрыш», «игра», «на ставку».
Специалист отметила, что упоминания ставок, казино, букмекерских контор и игровых автоматов категорически не стоит использовать, поскольку при их наличии банк сразу может заподозрить перевод на нелегальные или зарубежные азартные площадки.
В список стоп-слов попали также термины, связанные с криптовалютой, нечеткие формулировки вроде «личные нужды», «возврат долга» и похожие.
Особую осторожность рекомендуется проявлять предпринимателям и компаниям. При проведении платежей стоит избегать размытых описаний. Лучше всего указывать в комментариях конкретные товары или услуги, оплачиваемые по чеку, а не писать ничего общего вроде «долг возвращен».
