Российские банки в ряде случаев могут не отдать денежные средства. Об этом рассказала куратор правового сопровождения структурирования сделок консалтинга Legal principles Русудани Закарая, сообщает KONKURENT.RU.
По словам эксперта, самыми частыми поводами для отказа становятся проблемы, связанные с поведением самого вкладчика. Например, если на вклад наложен арест по решению суда, вернуть средства получится только после снятия этих ограничений.
Еще одной популярной причиной может стать блокировка вклада в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ, особенно если клиенту был назначен финансовый мониторинг или проверки Росфинмониторинга.
Сам банк также вправе отказать в выдаче денег, если на счет поступили средства подозрительным способом и клиент практически сразу пытается их снять. Такие действия сигнализируют о возможных нарушениях и могут привести к заморозке и других счетов вкладчика.
Если вклад оформлен на имя несовершеннолетнего, получить его наличными не удастся без официального разрешения органов опеки.
Однако есть ряд методов, которые могут помочь владельцу депозита. Как рассказала эксперт, первым шагом к возврату денег является выяснение причины блокировки вклада. Если проблема в подозрительной транзакции, нужно предоставить доказательства легальности происхождения денежных средств. В ином случае банк оставляет за собой право не возвращать деньги, что поддерживается и позицией Верховного суда (например, определением от 30.01.2018 № 78-КГ17-90).
Если же банк не объясняет свои действия, следует официально запросить письменный отказ и сразу направить претензию с требованием вернуть вклад. Если это не поможет и ответа не последует, последним вариантом становится подача иска в суд, передает слова эксперта агентство «Прайм».
