Российские банки предлагают приостанавливать выдачу наличных в отделениях. Эта инициатива, обсуждавшаяся на Уральском форуме кибербезопасности в финансах, уже получила поддержку от крупнейших игроков рынка (Т-Банк, Сбер, Дом.рф и другие), а также от НСПК и правоохранительных органов.
Необходимость такой меры обусловлена изменением тактики мошенников, которые все чаще направляют своих жертв в банковские отделения. В отличие от банкоматов, в кассах нет строгих лимитов на снятие, а действующее законодательство обязывает кассира выдать деньги по первому требованию, даже если поведение клиента вызывает подозрения. После получения наличных цифровой след полностью обрывается.
Новый механизм позволит замораживать сомнительные операции по выдаче средств на срок до 48 часов для проведения дополнительной проверки. В Т-Банке заявили, что это станет дополнительной защитой в борьбе с мошенничеством. Аналогичная мера «второй руки» уже действует для банкоматов с прошлого года: крупный или нехарактерный перевод/снятие можно подтвердить через доверенное лицо клиента.
Ожидается, что внедрение этого дополнительного фильтра сократит успешные обналичивания мошенниками почти на треть.
