Финансовые организации могут приостановить операцию по переводу средств между физическими лицами, если сочтут ее коммерческой. Поводом для блокировки часто становятся неосторожные комментарии, оставленные отправителем в специальном поле «сообщение получателю».
Как пояснил юрист Александр Хаминский в беседе с агентством «Прайм», в список потенциально опасных слов входят любые формулировки, указывающие на оплату товаров или услуг. Фразы вроде «за заказ», «арендная плата» или «за работу» могут быть расценены системой мониторинга как признак предпринимательской деятельности.
Эксперт подчеркнул, что анализ комментариев к переводам является прямой обязанностью банков. При этом он отметил, что блокировки чаще всего вызваны именно подозрениями в коммерции, а не неудачными шутками.
Хаминский также напомнил, что личные банковские счета граждан не предназначены для ведения бизнеса, и использование их в таких целях является нарушением.
