Такой подход является вынужденным, сообщает KONKURENT.RU.
Россиян, которые пользуются банковскими картами, а также регулярно совершают онлайн-переводы, предупредили о вынужденных мерах, на которые приходится идти банкам. Как рассказали специалисты Роскачества, подобный подход необходим для защиты средств граждан.
Речь идет о ситуациях, когда финансовые организации обязаны блокировать как банковский «пластик», так и денежные транзакции. Эксперты пояснили, что такие действия позволяют оградить владельцев средств от мошенников.
В Роскачестве отметили, что заблокировать перевод могут по результатам деятельности автоматических систем выявления подозрительной активности либо ручной проверки сомнительных операций.
К подозрительным могут быть отнесены операции определенного вида. Например, когда владелец счета часто переводит крупные денежные суммы на счета, открытые в странах, где высок уровень коррупции.
Кроме того, в Роскачестве отметили, что сегодня банки имеют право заблокировать те переводы, которые совершают клиенты, не предоставившие необходимую финансовой организации информацию.
«Как правило, такие ситуации возникают, если банк подозревает нарушение клиентом законодательства. Финансовые организации перестраховываются, поскольку ответственность за несоблюдение законов очень серьезная – вплоть до отзыва лицензии», – отметила руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина.
