С конца мая 2025 г. в России вступил в силу закон, который определяет допустимые пределы переводов денежных средств, совершенные без открытия счета. Об этом россиянам напомнил председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков (АРБ) Максим Семов. Его слова приводит ТАСС, сообщает KONKURENT.RU.
Необходимость таких мер продиктована международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Новые нормы усложнят переводы тем лицам, кто хочет уйти от контроля со стороны банков или желает направить денежные средства на запрещенную законами РФ деятельность.
Согласно новым требованиям, анонимно россияне смогут перевести не более 15 тыс. руб. При предъявлении паспорта сумма вырастет до 100 тыс. руб.
Однако эксперт полагает, что простых граждан, желающих перевести суммы, не вписывающиеся в установленные пределы, ничего пугать не должно. По его словам, законопослушным гражданам просто придется пройти полную идентификацию.
Ее основное отличие от упрощенной заключается лишь в большем числе вопросов в анкете. Кроме того, банк может потребовать предоставление дополнительных документов.
