Банк России выпустил новые рекомендации для финансовых организаций, согласно которым они должны тщательнее следить за наличными средствами, которые россияне вносят на свои счета, сообщает KONKURENT.RU.
Как указано в документе, на который ссылается Интерфакс, подобная мера необходима для того, чтобы банки России не были вовлечены в операции по легализации доходов, полученных преступным путем.
Для снижения рисков для финансовых организаций, ЦБ рекомендует следить за внесением на счета наличных, получение которых может вызвать подозрение.
В частности, банкам рекомендовано отслеживать операции тех россиян, кто вносит на счет сумму, размер которой значительно больше среднемесячного дохода.
Также ЦБ рекомендует обращать внимание на операции по внесению наличных через кассу отделений банков для погашения кредита, если клиент уже имеет степень высокого риска по подозрительным операциям, а сам банк не может подтвердить легальность получения доходов своего клиента.
Кроме того, по мнению регулятора, финансовым организациям следует следить за внесением третьими лицами наличных на счет клиента. Если финансовая организация не может точно установить, кем именно такое лицо является клиенту.
Если будут обнаружены подобные операции и их характеристики, то банкам рекомендовано тщательнее следить за самим клиентом, являющимся владельцем счета. В частности, персону такого клиента следует внимательно проверить, как и его деятельность.
