Новое решение Банка России заставит финансовые организации чаще прибегать к блокировкам транзакций россиян. Об этом свидетельствует расширенный список подозрительных операций, который теперь содержит не 6, а уже 12 признаков. Все они были опубликованы на официальном портале регулятора, сообщает KONKURENT.RU.
Новый перечень начал действовать с 1 января 2026 г. Теперь на мошеннические действия указывают такие признаки, как заведенное уголовное дело на получателя перевода.
Кроме того, в список признаков вошло и наличие данных получателя перевода в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента».
Если перевод осуществлен на счет, по которому раньше были совершенны операции злоумышленников, то такую транзакцию также могут заблокировать.
Блокировка может последовать и за нетипичный для клиента характер операции, и за выполнение транзакции с того устройства, которое хотя бы раз было задействовано с схемах мошенников.
Если банк получил сведения сторонних организаций, которые подтверждают, что транзакция связана с действиями мошенников, то перевод будет заблокирован.
Также в список вошли: перевод средств, используя интернет-провайдера, к которому ранее не обращался; использование приложений, способных скрыть сессионные данные; смена сим-карты подтверждения банком принадлежности номера клиенту; использование цифровой карты при внесении средств в банкоматах в течение суток после проведения трансграничного перевода на сумму от 100 тыс. руб.; перевод крупных сумм на собственные счета, если затем средства переводятся новому для данного клиента получателю; если на устройстве клиента есть вредоносное ПО, то перевод также могут заблокировать.
