Даже наличие российской карты не спасет от блокировки. Причина заключается в новых правилах, согласно которым должны действовать банки, сообщает KONKURENT.RU.
Так, финансовые организации имеют законное право блокировать карту в определенных случаях.
Например, если владелец «пластика» совершил подозрительную операцию. К таким транзакциям относятся резкое увеличение суммы переводов, частые одинаковые поступления от неизвестных лиц, молниеносный вывод наличных, переводы с неясным назначением.
Такая активность вызывает подозрение в отмывании средств. В результате банк вправе попросить разъяснения и документы, а до их получения – ограничить операции по карте.
Кроме того, карту могут заблокировать, если банк заподозрит мошенничество. Например, если система зафиксирует действия, нехарактерные для клиента – попытки покупки в экзотической стране или непривычном интернет-магазине, серию неверных PIN-кодов – банк может оперативно заморозить карту. Обычно клиенту звонят для подтверждения подозрительных списаний, в спорных случаях выпуская новую карту.
Блокировка карты часто связана с подозрением на незаконный бизнес, «серые» сделки, переводы в пользу рисковых контрагентов. В этот момент банк требует контракты, счета-фактуры, налоговые акты. Если клиент не может подтвердить легальность происхождения денег, счет закрывают и информируют Росфинмониторинг.
На фоне новых правил остаются и уже привычные причины блокировки карт – арест счетов по решению суда. В таких случаях ограничения накладываются по инициативе судебных приставов или по решению суда. Арест счета применяется для списания долгов, штрафов, налогов. Формально карта блокируется не навсегда, пишет портал «Самара Говорит».
