2025-02-12T11:10:29+10:00 2025-02-12T11:10:29+10:00

Все встало на свои места. Почему банки приостанавливают денежные переводы

Фото: freepik.com |  Все встало на свои места. Почему банки приостанавливают денежные переводы
Фото: freepik.com

Крупные российские банки ежедневно приостанавливают порядка 20 тысяч подозрительных переводов и предупреждают клиентов о рисках обмана, рассказал в интервью «Комсомольской правде» заместитель председателя Банка России Герман Зубарев.

Приостановка перевода осуществляется в случае, если деньги направляются на реквизиты из базы данных о мошеннических операциях, которую ведет ЦБ. Эта база регулярно пополняется за счет информации обо всех мошеннических операциях или попытках обмана, которую передают регулятору кредитные организации, сказал Зубарев.

В базе также учитываются запросы правоохранительных органов, связанные с хищениями средств. Кроме того, в нее попадают дропперы – посредники мошенников в обналичивании украденных денег.

«За прошлый год база данных увеличилась почти в полтора раза, в ней несколько сотен тысяч реквизитов», – сообщил зампред ЦБ.

По его словам, отсутствие массовых попыток обжаловать включение в базу данных ЦБ говорит о том, что в нее действительно попадают мошенники.

«Более того, по большинству обращений (около 70%) мы отказали. Банки подтвердили, что на реквизиты этих людей поступали деньги обманутых клиентов. Еще около 20% обращений – от людей, чьих реквизитов не было в базе. Карты у них были заблокированы по другим причинам. И, наконец, 10% обратившихся мы исключили из базы данных. В основном это люди, чьи персональные данные утекли или их похитили злоумышленники из самых разных организаций, не обязательно финансовых», – пояснил Зубарев.

Сейчас ЦБ обсуждает возможность установления максимального срока, в течение которого реквизиты человека будут находиться в мошеннической базе. По словам Зубарева, навсегда усложнять жизнь и запрещать пользоваться банковскими услугами людям, которые могли быть вовлечены в мошеннические схемы по незнанию, неправильно.

Самые свежие материалы от KONKURENT.RU - с прямой доставкой в Telegram
НОВОСТИ ПАРТНЕРОВ